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三季度銀行理財能力排行榜出爐

發布時間:2019-11-22 04:36:04 已有: 人閱讀

  眼看著2019年就要過去了,過去的月份里,銀行理財市場上發生的變化可謂不少。生財君獲悉,三季度銀行理財能力排行榜又出來了,這次又是誰搶占了C位呢?一起來看看。

  普益標準統計數據顯示,3季度,全市場商業銀行(不包括外資銀行)季末存續96817款理財產品,較2019年2季度減少3994款,環比下降3.96%,存續規模估計為26.92萬億元,較2019年2季度環比下降2.74%。

  從發行主體類型來看,2019年3季度全國性銀行理財產品的存續數量及存續規模均領先,城市商業銀行次之,最后是農村金融機構。其中,全國性銀行(包括國有銀行和股份制銀行)存續數量為37822款,較2019年2季度減少3164款,環比減少7.72%,存續規模估計為20.86萬億元,環比減少2.79%;城市商業銀行存續數量為34792款,較2019年2季度增加269款,環比增加0.78%,存續規模估計為4.59萬億元,環比增加0.57%;農村金融機構(包括農商銀行、農信社、農合行)的產品存續數量為24203款,較2019年2季度減少1099款,環比減少4.34%,存續規模估計為1.47萬億元,環比減少11.22%。

  從收益類型來看,2019年3季度保本理財產品存續數量為28742款,較2019年2季度減少6071款,環比減少17.44%,存續規模估計為3.44萬億元,環比增加29.61%;非保本理財產品存續數量為68075款,較2019年2季度增加2077款,環比增加3.15%,存續規模為23.48萬億元,環比減少6.18%。

  從認購對象來看,2019年3季度個人非保本理財產品存續數量為61295款,較2019年2季度增加1853款,環比增加3.12%,存續規模估計為19.64萬億元,環比減少7.78%;機構非保本理財產品存續數量為5409款,較2019年2季度增加553款,環比增加11.39%,存續規模估計為2.97萬億元,環比增加6.71%;同業非保本理財產品存續數量為1371款,較2019年2季度減少329款,環比減少19.35%,存續規模估計為0.87萬億元,環比減少7.81%。

  從競爭上看,全國性銀行的理財能力競爭仍然激烈,其中,興業銀行在發行能力和信息披露規范性中均位列單項第二位,其穩健全面的經營思路也助其綜合理財能力維持在全國性銀行第一位。城市商業銀行中,江蘇銀行風險控制與信息披露在城市商業銀行中表現優異,其他單項亦表現較好,理財業務穩步發展,綜合理財能力排名位列城市商業銀行第一位。農村金融機構中,江蘇蘇州農商銀行不斷夯實產品核心競爭力,理財產品收益水平較好,且信息披露規范性位居農村金融機構前列,綜合理財能力由2019年2季度的第8名上升至第6名。

  值得注意的是,從市場發展趨勢來看,隨著領先銀行產品體系和業務轉型的推進,銀行業對于理財業務轉型發展的思路逐漸清晰,部分銀行發行速度有所放緩,銀行理財發展重點由向外拓展逐漸轉變為內部結構調整,在保持零售產品規模的同時,進一步加快凈值化結構調整的速度。具體來看,零售理財存續數量與規模繼續保持在較高水平,存續零售產品數量超過6萬款,規模約20萬億;銀行理財凈值化轉型方面,2019年3季度,市場存續凈值型理財產品13067款,環比增長37.63%;2019年9月,全國銀行凈值化轉型程度指數為8.24點,較去年同期上升5.89點,凈值化轉型發展速度較2季度有進一步提升。從市場結構看,業務轉型仍由全國性銀行與實力較強的區域性銀行主導和推進,在市場環境和監管趨勢的雙重擠壓下,市場頭部效應增強,長期來看一部分小型銀行或將放棄開展理財業務并退出理財產品發行市場。

  從行業動態看,《商業銀行理財子公司管理辦法》落地已接近一年,繼二季度4家國有行的理財子公司——建信理財、工銀理財、交銀理財、中銀理財相繼開業后,8月徽商銀行獲批籌建理財子公司,隨后9月光大理財作為首家股份行理財子公司也正式開業。3季度,已開業的理財子公司共發行了69款產品,其中多為封閉式公募凈值型產品。隨著理財子公司逐漸步入正軌,在新型產品不斷面世的同時,其承接母行的部分存量業務的工作也在展開;新生的理財子公司有志于向混合類、權益類產品拓展,因此當前投研能力和人才儲備成為新的爭奪焦點。未來,隨著股份行和頭部區域性銀行的獲批進入,理財子公司市場的競爭將進一步加強,而理財子公司作為資管行業的新生力量,將帶領中國資管市場進入標準化、規范化的發展新階段。

  據統計,2019年3季度,全國性銀行排名前五的依次為興業銀行、中國工商銀行、中國光大銀行、招商銀行和華夏銀行;城市商業銀行排名前十的依次為江蘇銀行、北京銀行、寧波銀行、南京銀行、徽商銀行、上海銀行、青島銀行、杭州銀行、長沙銀行和漢口銀行;農村金融機構排名前十的依次為廣州農商銀行、江蘇江南農商銀行、重慶農商銀行、青島農商銀行、上海農商銀行、江蘇蘇州農商銀行、廣東南海農商銀行、吉林九臺農商銀行、江蘇紫金農商銀行和武漢農商銀行。

  全國性商業銀行中,理財能力綜合排名前五的銀行依次是興業銀行、中國工商銀行、中國光大銀行、招商銀行和華夏銀行。

  其中,興業銀行各考核單項表現優秀,在發行能力和信息披露規范性中均位列單項前三位,其余各單項表現優秀且穩健,助其綜合理財能力維持在全國性銀行第一位;中國工商銀行在產品豐富性和發行能力上依舊表現突出,其理財子公司發行的若干款理財產品亦體現出其強大的綜合實力和清晰的經營思路,助其維持季度排名中的第二位;中國光大銀行走在理財業務轉型發展的前列,成為股份行中首家旗下有理財子公司開業的銀行。在本季度排名中光大銀行在發行能力、收益能力、風險控制、信息披露規范性等多個單項上均位列前五名,助其位居全國性銀行排名第三位。

  全國性銀行綜合排名前十強中,全國性股份制銀行與國有銀行的比例為7:3,較上季度的8:2略有變動,從市場表現來看,各國有行旗下理財子公司的陸續開業,為中國理財業務探明了發展路徑,隨著9月份首家股份行旗下理財子公司開業運營,可預見未來中國銀行理財業務發展和競爭將進入一片新藍海。

  城市商業銀行中,理財能力綜合排名前十的銀行依次是江蘇銀行、北京銀行、寧波銀行、南京銀行、徽商銀行、上海銀行、青島銀行、杭州銀行、長沙銀行和漢口銀行。

  位于前列的城市商業銀行競爭愈加激烈,其中,江蘇銀行在風控、信息披露單項上均位列首位,發行能力、產品豐富性亦保持相對優勢,助其理財能力綜合得分位居城市商業銀行第一位;北京銀行繼續保持了在業務規模上的優勢,同時其產品豐富性表現優秀,理財能力綜合得分位居城市商業銀行第二位;寧波銀行走在理財業務轉型前列,旗下理財子公司已獲批籌建,該銀行理財業務規模、產品豐富性均表現不俗,助其在業務其在本季度城商行理財能力綜合排名中位居第三位。

  農村金融機構中,理財能力綜合排名前十的銀行依次是廣州農商銀行、江蘇江南農商銀行、重慶農商銀行、青島農商銀行、上海農商銀行、江蘇蘇州農商銀行、廣東南海農商銀行、吉林九臺農商銀行、江蘇紫金農商銀行和武漢農商銀行。

  從數據統計來看,2019年3季度參與排名的農村金融機構為208家,較2季度減少了47家,降幅較明顯。整體來看,農村金融機構理財能力仍有較大前進空間,且不同地區機構表現有較大差異。其中廣州農商銀行、江蘇江南農商銀行、重慶農商銀行等排名靠前的農村金融機構,其理財能力比肩優秀的城市商業銀行;而排名靠后的農村金融機構,其理財能力在各個層面都有不同程度的劣勢,隨著理財業務轉型的推進,頭部效應或將促使其理財業務進一步收縮,生存空間將持續收窄。

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